Danske Bank ra mắt tư vấn đầu tư Butterfly trên nền tảng Aladdin của BlackRock

Điều đã xảy ra

Danske Bank vừa ra mắt Butterfly, một giải pháp tư vấn đầu tư cho mảng Private Banking được xây dựng trên nền tảng Aladdin Wealth của BlackRock. Theo Finextra, đây là ngân hàng Bắc Âu đầu tiên cung cấp dịch vụ tư vấn đầu tư được vận hành bởi nền tảng này.

Butterfly được định vị như một công cụ hỗ trợ tư vấn trong phân khúc khách hàng private banking, nơi việc ra quyết định đầu tư thường đòi hỏi dữ liệu danh mục, phân tích rủi ro và sự nhất quán trong cách tư vấn. Bản tin hiện có chỉ mô tả ở mức tổng quan, nên các chi tiết về phạm vi tính năng, thời điểm triển khai rộng hơn hay mô hình vận hành chưa được công bố đầy đủ.

Tin này cho thấy một ngân hàng lớn ở khu vực Bắc Âu đang đưa nền tảng quản lý tài sản cấp tổ chức vào trực tiếp quy trình tư vấn cho khách hàng cá nhân giàu có, thay vì chỉ dùng nó ở phía back-office.

Vì sao điều này quan trọng

Với các lãnh đạo trong lĩnh vực trải nghiệm khách hàng và chuyển đổi số, điểm đáng chú ý là vị trí của công nghệ trong chuỗi giá trị dịch vụ. Khi nền tảng phân tích danh mục và tư vấn được đưa lên tuyến đầu, cuộc trò chuyện giữa cố vấn và khách hàng có thể dựa trên cùng một bộ dữ liệu và cùng một khung phân tích. Điều này có thể giúp tư vấn nhất quán hơn giữa các cố vấn, đồng thời giảm khoảng cách giữa điều khách hàng hỏi và thông tin họ nhận được.

Đối với ngành ngân hàng, đây cũng là một tín hiệu về cách các tổ chức tài chính có thể mở rộng năng lực tư vấn mà không phải tự xây dựng toàn bộ hạ tầng. Mô hình hợp tác với nhà cung cấp nền tảng toàn cầu có thể trở thành lựa chọn đáng cân nhắc đối với các đơn vị muốn đẩy nhanh chuyển đổi số trong dịch vụ cao cấp.

The Renascence take

Điều nhiều người đọc có thể bỏ lỡ là một nền tảng mạnh không tự động tạo ra trải nghiệm tốt hơn. Giá trị thực sự nằm ở việc cố vấn có dùng công cụ để lắng nghe và giải thích rõ ràng hơn hay không.

Khi một công cụ tư vấn trở nên mạnh hơn, khách hàng thường không cảm nhận được sự khác biệt nếu cuộc trò chuyện vẫn bắt đầu bằng các thuật ngữ và biểu đồ. Nguyên tắc thiết kế dịch vụ ở đây là đưa khách hàng vào vai trò người quyết định, và công nghệ chỉ nên làm cho quyết định đó dễ hiểu hơn. Một nhà vận hành tập trung vào khách hàng nên đo lường xem khách hàng có hiểu và tin vào khuyến nghị hay không, thay vì chỉ đo mức độ sử dụng nền tảng. Đó mới là thước đo cho thấy công nghệ đang phục vụ con người.